AML
AML dla rynku kryptoaktywów | Procedury, audyty, wdrożenia Travel Rule i reprezentacja w kontrolach GIIF
AML dla kryptoaktywów. Procedury, które działają, i skuteczna obrona w kontrolach
Przeciwdziałanie praniu pieniędzy to obszar, w którym branża kryptoaktywów jest kontrolowana najczęściej i najsurowiej. Dobre procedury AML muszą pogodzić dwie rzeczy: bezpieczeństwo prawne firmy i płynność procesów, od onboardingu klienta po monitoring transakcji. Procedura, która blokuje biznes, jest równie zła jak ta, która nie chroni. Uczestniczyliśmy w większości kontroli AML prowadzonych przez GIIF u polskich VASP. Wiemy, o co pytają kontrolujący, gdzie padają zarzuty i które elementy systemu decydują o wyniku postępowania. To doświadczenie wykorzystujemy, projektując procedury, które sprawdzają się w praktyce, a nie tylko na papierze. Doradzamy giełdom, kantorom, dostawcom portfeli i innym instytucjom obowiązanym. Projektujemy i wdrażamy kompletne systemy AML: ocenę ryzyka, procedury KYC, monitoring transakcji, zasady raportowania i mechanizmy eskalacji.
Procedury i wdrożenia AML
Tworzymy pełną dokumentację AML dopasowaną do modelu biznesowego: ocenę ryzyka instytucji, procedury środków bezpieczeństwa finansowego, zasady monitorowania i raportowania transakcji oraz mechanizmy eskalacji. Uwzględniamy specyfikę transakcji on-chain i pracę z narzędziami analityki blockchain. Wdrażamy systemy od zera i aktualizujemy istniejące, gdy zmieniają się wymogi albo skala działalności.
Audyty zgodności AML
Audytujemy systemy AML w formule symulacji kontroli: sprawdzamy dokumentację, procesy i praktykę ich stosowania, zanim zrobi to organ. Raport wskazuje luki i konkretne działania naprawcze z harmonogramem wdrożenia. Po audycie pomagamy wprowadzić zmiany i przygotować zespół na kontrolę.
Reprezentacja w kontrolach GIIF i KNF
Prowadzimy klienta przez całe postępowanie kontrolne: przygotowanie i symulacje, udział w czynnościach, zastrzeżenia do protokołów, a w razie potrzeby obronę w postępowaniu o nałożenie kary i przed sądami administracyjnymi. Profesjonalne prowadzenie sprawy od pierwszego dnia kontroli ma realny wpływ na jej wynik.
Wdrożenie Travel Rule
Wdrażamy obowiązki związane z identyfikacją stron transferów kryptoaktywów: procedury weryfikacji danych, dobór i integrację rozwiązań technologicznych oraz szkolenia zespołów. Pomagamy spiąć wymogi Travel Rule z działającym już systemem AML i KYC, tak aby nowe obowiązki nie zatrzymały operacji.
Skontaktuj się z naszymi ekspertami
Profesjonaliści od kryptoaktywów na wyciągnięcie ręki
Powiązane artykuły
Przeczytaj doniesienia i opinie ekspertów
Rząd przyjął projekt nowelizacji ustawy AML. Co zmieni się na ścieżce kontroli GIIF
