FinTech i usługi płatnicze
Doradztwo dla instytucji płatniczych i firm FinTech | Zezwolenia MIP i KIP, compliance, reprezentacja przed KNF
FinTech i usługi płatnicze. Od zezwolenia po bieżącą obsługę regulacyjną
Sektor płatniczy to jedna z najściślej regulowanych części rynku finansowego. Dostawcy usług płatniczych, od małych instytucji płatniczych po instytucje pieniądza elektronicznego, działają pod stałym nadzorem i muszą godzić wymogi regulacyjne z tempem rozwoju produktu. Rynek płatniczy i rynek kryptoaktywów coraz mocniej się przenikają. Obsługa transakcji między walutami tradycyjnymi a kryptoaktywami czy portfele łączące oba światy wymagają oceny, czy obok zezwolenia kryptoaktywowego potrzebne jest także zezwolenie płatnicze. Doradzamy zarówno klasycznym instytucjom płatniczym, jak i firmom, które wchodzą w usługi płatnicze od strony krypto. Wspieramy klientów w całym cyklu życia instytucji płatniczej: analiza modelu i dobór właściwej formy licencyjnej, przygotowanie wniosku i dokumentacji, postępowanie przed KNF, a po uzyskaniu zezwolenia bieżący compliance i reprezentacja w kontrolach.
Zezwolenia MIP, KIP i e-money
Prowadzimy postępowania o wpis lub zezwolenie dla małych instytucji płatniczych, krajowych instytucji płatniczych, biur usług płatniczych i instytucji pieniądza elektronicznego. Przygotowujemy program działalności, procedury zarządzania ryzykiem, dokumentację kapitałową i polityki AML, a następnie prowadzimy dialog z KNF aż do decyzji.
Bieżący compliance
Utrzymujemy zgodność instytucji płatniczych z przepisami o usługach płatniczych i wymogami nadzoru. Aktualizujemy procedury, wspieramy obowiązki sprawozdawcze, doradzamy przy silnym uwierzytelnianiu klienta, open bankingu i integracjach z systemami płatniczymi. Monitorujemy zmiany przepisów i z wyprzedzeniem przygotowujemy na nie organizację.
Reprezentacja w kontrolach KNF
Przygotowujemy klienta do kontroli, uczestniczymy w czynnościach, sporządzamy wyjaśnienia i zastrzeżenia do protokołów, a w postępowaniach sankcyjnych reprezentujemy przed KNF i sądami administracyjnymi. Doświadczenie z kontroli w sektorze kryptoaktywów procentuje także u klientów z klasycznego rynku płatniczego.
Doradztwo dla firm FinTech
Odpowiadamy na pytanie, czy dany produkt wymaga zezwolenia, opiniujemy nowe usługi, przygotowujemy regulaminy i umowy, doradzamy w ochronie danych i wspieramy relacje z regulatorami. Pomagamy nawigować w otoczeniu, w którym przepisy o płatnościach, kryptoaktywach, AML i odporności cyfrowej nakładają się na siebie.
Skontaktuj się z naszymi ekspertami
Profesjonaliści od kryptoaktywów na wyciągnięcie ręki
Powiązane artykuły
Przeczytaj doniesienia i opinie ekspertów
Rząd przyjął projekt nowelizacji ustawy AML. Co zmieni się na ścieżce kontroli GIIF
