Kontrole i procesy

Zapewniamy kompleksową reprezentację podczas kontroli AML prowadzonych przez Generalnego Inspektora Informacji Finansowej oraz Komisję Nadzoru Finansowego. Przygotowujemy klienta do kontroli (symulacje, przegląd dokumentacji AML, szkolenia dla zespołu), uczestniczymy w czynnościach kontrolnych, analizujemy protokoły kontroli i sporządzamy zastrzeżenia. Jeśli kontrola przerodzi się w postępowanie o nałożenie kary — reprezentujemy klienta również na tym etapie, włącznie z zaskarżeniem decyzji do sądu administracyjnego. Nasze doświadczenie z kontroli GIIF u VASP pozwala przewidywać linię działania organów i skutecznie chronić interesy klienta.

Postępowania o nałożenie administracyjnych kar pieniężnych za naruszenia AML to jedne z najważniejszych spraw, jakie spotykają podmioty z rynku kryptoaktywów. Organy nadzoru (GIIF, KNF) nierzadko próbują nakładać sankcje tam, gdzie przepisy tego nie uzasadniają, lub opierają zarzuty na wadliwych ustaleniach kontroli. Reprezentujemy klientów w pełnym postępowaniu: od odwołania od decyzji, przez postępowanie przed organem II instancji, aż po skargę do Wojewódzkiego Sądu Administracyjnego i skargę kasacyjną do Naczelnego Sądu Administracyjnego.

Banki stosujące praktykę de-riskingu systematycznie wypowiadają umowy o prowadzenie rachunków bankowych podmiotom z branży kryptowalutowej — często bezpodstawnie, opierając się wyłącznie na przynależności sektorowej klienta zamiast na indywidualnej ocenie ryzyka. To problem dotykający 86% europejskich startupów krypto. Mamy bogate doświadczenie w tych sporach — zabezpieczyliśmy dziesiątki rachunków bankowych w postępowaniach zabezpieczających i procesach cywilnych. Reprezentujemy klientów w negocjacjach z bankami, postępowaniach reklamacyjnych, a gdy te zawiodą — w procesach sądowych o uznanie wypowiedzenia za bezskuteczne. Jesteśmy autorem propozycji legislacyjnej dotyczącej prawa do rachunku bankowego dla CASP w polskiej ustawie o rynku kryptoaktywów.

Procesy karne i cywilne dotyczące kryptowalut często napotykają na brak zrozumienia specyfiki tej branży przez sądy i prokuratury. Kluczowe jest posiadanie pełnomocnika, który nie tylko zna prawo procesowe, ale również rozumie mechanikę transakcji on-chain, działanie smart contractów, specyfikę giełd i portfeli kryptowalutowych. Reprezentujemy klientów w sprawach karnych (zarzuty prania pieniędzy, oszustwa, prowadzenie działalności bez zezwolenia), cywilnych (spory o własność kryptoaktywów, odpowiedzialność odszkodowawcza, egzekucja) oraz w postępowaniach regulacyjnych. Nasze doświadczenie po obu stronach sporu — zarówno po stronie prywatnej, jak i publicznej — daje unikalne spojrzenie na strategię procesową.